https://youtu.be/IMmHMXmYXWc?si=FCfxnEgFFcCF-6sQ
모든 투자 판단은, 본인의 몫 입니다.
안녕하세요! 😊 이번 시간은, 제가 보유한 아픈 손까락 하나 CONY ETF에 대해 이야기하려고 합니다. 다만, 모든 투자에 대한 판단과 결정은, 본인의 책임임을 꼭 명심해주시길 바랍니다.
이 글은 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 특정 투자 결정을 권유하거나 추천하지 않습니다.
📉“매달 배당이 꽤 쏠쏠했는데... 왜 나는 손해일까?”
- 고배당 ETF, 수익률 함정과 진실
결론부터, 고배당주는 절대로 절대로 많이 사지마세요!!
딱, 경험수량 정도만, ......
세상에, 공짜 고배당은 없습니다!!
최근 많은 투자자들이 월배당 ETF에 관심을 갖고 있습니다.
“매달 현금이 들어오니까 안정적이고 좋다!”라는 생각 때문인데요.
하지만, 실제 수익률을 계산해보면 생각보다 손해가 클 수 있다는 사실, 알고 계셨나요?
이번 글에서는 제가 실제로 투자한 **CONY (YieldMax COIN Option Income Strategy ETF)**를 예시로, 고배당 ETF의 수익률을 낱낱이 해부해보겠습니다.
✅ 투자 내역 요약
- ETF명: CONY (YieldMax COIN 커버드콜 ETF)
- 총 투자 원금: $16,710.36
- 보유 수량: 611주
- 현재 주가: $7.73 (매입가는 $27.32)
- 현재 평가 금액: $4,727.43
- 총 세후 배당 수익: $8,700.37
- 현재까지 총 자산 (배당 포함): $13,427.80
- 총 수익률 (세후 기준): -19.64%
🎯 요약:
매달 고배당을 받았음에도 불구하고, 세후 기준으로는 여전히 약 20% 손실 상태입니다.
💣 고배당 ETF의 4가지 핵심 리스크
1. 📉 주가 하락 리스크
CONY는 코인베이스(COIN)를 기반으로 한 옵션 전략 ETF입니다.
하지만 주가 자체가 매입 후 -72% 하락했습니다.
배당이 많아도, 원금 손실은 그대로입니다.
→ 평가손실이 크면, 배당으로 메꾸는 데 수년이 걸릴 수 있습니다.
2. 🔥 배당의 함정: 지속 불가능성
고배당 ETF는 매달 수익을 주지만,
그 재원이 일반 기업의 “영업이익”이 아니라, 옵션 프리미엄 수익입니다.
📌 즉, 시장 변동성이 줄거나 옵션 전략이 잘 안 먹히면 → 배당도 줄어듭니다.
그리고 대부분의 고배당 ETF는 주가 상승이 제한적이므로,
장기 수익률이 배당으로도 마이너스가 날 수 있습니다.
3. 🧾 세금 리스크 (배당소득세 15%)
외국계 ETF는 배당 지급 시 자동으로 15% 세금이 원천징수됩니다.
이 부분을 빼먹고 수익률을 계산하면, 실제보다 더 좋아 보이게 됩니다.
📌 예시
- 세전 수익률: +12.11%
- 세후 수익률: -0.47% → 실제로는 손실!
4. 💸 유동성, 환율, 운용보수 리스크
- 유동성이 낮은 ETF는 매도 타이밍이 어려울 수 있고
- 환율이 불리하면 달러 기준 수익도 실제 원화 수익으로 환산하면 줄어듭니다
- 고배당 ETF 대부분은 운용보수도 높습니다 (0.7% 이상)
🧭 결론: 배당이 전부는 아니다
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구분
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평가
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매달 들어오는 배당
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✔ 심리적 만족감 있음
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실제 총 수익률
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❌ 주가 하락 + 세금 고려 시 마이너스 가능성 높음
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장기 투자 적합성
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⚠ 구조 이해가 필요한 상품
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전략 제안
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수익률 기준으로 지속 점검 필요, 포트폴리오 내 비중 조절 추천
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📌 고배당 ETF, 이런 분들에게만 추천합니다
✅ 단기 수익을 원하고, 배당만 집중하는 투자자
✅ 세후 수익률을 면밀히 계산할 수 있는 투자자
✅ 구조를 이해하고 리밸런싱을 자주 할 수 있는 투자자
❌ “안정적이다”라는 착각으로 장기 보유하는 투자자에게는 오히려 독이 될 수 있습니다.
📊 당신의 고배당 ETF, 지금 수익률은?
ETF에 투자하고 있다면, 꼭 다음을 확인해보세요:
- 전체 투자 원금
- 현재 평가 금액
- 누적 배당 수익 (세후 기준)
- 총 수익률 (위 3개를 기반으로)
고배당 ETF가 정말 수익을 주는지,
진짜 수익률은 “배당+시세차익-세금”으로 판단해야 한다는 점 꼭 기억하세요!
끝으로, 다시 한번 강조드리지만 모든 투자 판단과 결정은, 본인의 몫임을 잊지마세요. 성투하세요. 감사합니다.
