https://youtu.be/qU4QS2S_WuI?si=uMDv3tAOfa9rjjeI
모든 투자 판단은, 본인의 몫 입니다.
안녕하세요! 😊 이번 시간은, 제가 보유한 그리고 매수한, 매수할 배당주 ETF에 대해 이야기하려고 합니다. 다만, 모든 투자에 대한 판단과 결정은, 본인의 책임임을 꼭 명심해주시길 바랍니다.
이 글은 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 특정 투자 결정을 권유하거나 추천하지 않습니다.
🔍 고배당 투자자라면 주목! 우선주 ETF 완전 정복 (PFF, PFFA, PFFD 외 총정리)
고정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 매력적인 상품이 바로 **우선주(Preferred Stock)**입니다. 이 우선주에 집중 투자할 수 있는 **ETF(상장지수펀드)**들이 다양하게 나와 있는데요, 그중에서도 PFF, PFFA, PFFD는 가장 대표적인 상품입니다.
이번 글에서는 우선주 ETF의 개념부터, 대표 ETF 비교, 추천 포인트, 투자 시 주의할 점까지 완벽하게 정리해보겠습니다.
✅ 우선주란?
우선주는 말 그대로 보통주보다 우선적인 권리를 갖는 주식입니다.
|
항목
|
우선주
|
보통주
|
|
배당
|
우선 배당 (고정 또는 약정된 수익률)
|
기업 실적에 따라 변동
|
|
의결권
|
없음
|
있음
|
|
가격 변동성
|
낮은 편
|
높은 편
|
|
위험
|
상대적으로 낮음
|
상대적으로 높음
|
📌 즉, 우선주는 채권과 주식의 중간 성격을 지니며, 배당 중심 투자자에게 유리한 상품입니다.
✅ 우선주 ETF란?
우선주 ETF는 여러 기업의 우선주를 모아 분산 투자할 수 있는 상품으로, 대표적으로 미국의 대형 금융사들이 발행한 우선주를 편입합니다.
주요 특징:
- ✅ 높은 배당 수익률 (일반적으로 연 5~8%)
- 📅 월 배당 or 분기 배당
- 💹 주식처럼 실시간 거래 가능
- ⚖️ 변동성은 일반 주식 ETF보다 낮은 편
📊 대표 우선주 ETF 비교 (시가총액 포함)
|
티커
|
ETF명
|
운용사
|
시가총액 (KRW 기준)
|
배당 수익률(대략)
|
소수점 매수
|
|
PFF
|
iShares Preferred & Income
|
BlackRock
|
약 19조 원
|
약 6.4%
|
가능 ✅
|
|
PFFD
|
U.S. Preferred
|
Global X
|
약 2.34조 원
|
약 6.38%
|
가능 ✅
|
|
PFFA
|
U.S. Preferred (레버리지)
|
Virtus
|
약 1조 원
|
약 9.59%
|
가능 ✅
|
|
PGX
|
Preferred ETF
|
Invesco
|
약 5.5조 원
|
약 5.93%
|
가능 ✅
|
|
PSK
|
Preferred Stock
|
SPDR
|
약 1.8조 원
|
약 6.17%
|
가능 ✅
|
|
FPE
|
Preferred Securities & Income (액티브)
|
First Trust
|
약 6.0조 원
|
약 5.91%
|
가능 ✅
|
|
FPEI
|
Institutional Preferred
|
First Trust
|
약 0.9조 원
|
약 5.6%
|
불가능 ❌
|
📌 환율 1달러 = 1,300원 기준으로 환산한 금액입니다.
📌 국내 주요 증권사 기준, FPEI는 소수점 매수가 불가능하니 주의하세요.
🔎 구분/분류 기준
1. 운용방식 기준
- ✅ 패시브(지수 추종): PFF, PFFD, PGX, PSK
- 🔧 액티브(운용진 재량): FPE, FPEI
2. 배당 전략 기준
- 💰 일반 배당형: PFF, PFFD, PGX, PSK, FPE, FPEI
- 💥 고배당 전략형: PFFA (레버리지 활용)
3. 레버리지 사용 여부
- ❌ 무레버리지: 대부분의 ETF
- ✅ 레버리지: PFFA (수익률 높지만 변동성 큼)
🏆 투자 성향별 추천
|
투자 성향
|
추천 ETF
|
이유
|
|
🔒 안정적 배당 원함
|
PFF, PFFD, PSK
|
대표 ETF, 대규모 자산, 변동성 낮음
|
|
💸 배당 수익 극대화
|
PFFA
|
레버리지 활용, 고배당 전략
|
|
🔍 액티브 운용 선호
|
FPE, FPEI
|
시장 대응 빠름, 다양한 상품 편입 가능
|
|
💡 수수료 아끼고 싶다면
|
PFFD
|
저비용 대안으로 인기 상승 중
|
|
⚠️ 소수점 매수 원하는 경우
|
위 목록 중 FPEI 제외 전부 가능
|
|
⚠️ 투자 시 유의사항
- 📉 금리 리스크: 우선주는 금리 상승 시 채권처럼 가격이 하락할 수 있습니다.
- ❌ 의결권 없음: 경영에 참여할 권리는 없습니다.
- ⚖️ 레버리지 ETF(PFFA 등)는 변동성 큼: 높은 수익과 손실 가능성 모두 존재합니다.
- 💸 해외 배당 과세: 미국 배당소득은 15% 원천징수 + 국내 종합소득세 대상입니다.
- 🔍 소수점 매수 가능 여부 확인 필수: FPEI는 소수점 매수 불가입니다.
📌 마무리: 어떤 ETF가 내게 맞을까?
|
상황
|
추천 ETF
|
|
매달 생활비가 필요한 은퇴자
|
PFF, PFFD
|
|
고수익을 추구하는 공격적 투자자
|
PFFA
|
|
시장에 유연하게 대응하고 싶은 분
|
FPE, FPEI (단, FPEI는 소수점 매수 불가)
|
|
수수료를 줄이면서 안정적 배당을 원할 때
|
PFFD
|
📝 장기적인 자산 배분 포트폴리오에서 **우선주 ETF는 ‘고정 수익 파트’**로 매우 유용합니다. 하지만 리스크와 수익률의 균형을 반드시 고려해야 하며, 특히 레버리지 상품이나 소수점 매수 불가 ETF는 투자 전에 철저히 검토해야 합니다.
끝으로, 다시 한번 강조드리지만 모든 투자 판단과 결정은, 본인의 몫임을 잊지마세요. 성투하세요. 감사합니다.
