https://youtu.be/mDs7KkcxgHU?si=UrB-b6OV7aLqnOLa
모든 투자 판단은, 본인의 몫 입니다.
안녕하세요! 😊 이번 시간은, 제가 보유한 해외 배당주 ETF에 대해 이야기하려고 합니다. 다만, 모든 투자에 대한 판단과 결정은, 본인의 책임임을 꼭 명심해주시길 바랍니다.
이 글은 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 특정 투자 결정을 권유하거나 추천하지 않습니다.
SCHD(슈왑 U.S. 디비던드 에퀄리티 ETF)와 SDOG(ALPS Sector Dividend Dogs ETF)처럼 고배당 및 배당 성장 중심의 ETF를 원한다면, 아래와 같은 ETF들을 추천할 수 있어.
🔹 미국 배당 ETF 추천 - SCHD는 기본중에 기본!!!
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티커
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ETF 이름
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운용사
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배당 성향
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주요 특징
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VYM
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Vanguard High Dividend Yield ETF
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Vanguard
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고배당
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대형주 중심, 배당률 높음
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HDV
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iShares Core High Dividend ETF
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BlackRock
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고배당
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금융/헬스케어/에너지 비중 높음
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NOBL
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ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF
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ProShares
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배당 성장
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S&P500 배당 귀족주 포함
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DVY
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iShares Select Dividend ETF
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BlackRock
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고배당
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중소형 고배당 종목 포함
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SPYD
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SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF
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State Street
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고배당
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S&P500 내 고배당주 80개 포함
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DGRW
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WisdomTree U.S. Quality Dividend Growth ETF
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WisdomTree
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배당 성장
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배당 성장 + 퀄리티 초점
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🔹 특정 섹터 또는 전략 기반 배당 ETF
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티커
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ETF 이름
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운용사
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전략
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특징
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JEPI
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JPMorgan Equity Premium Income ETF
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JPMorgan
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배당+옵션
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월배당, 커버드콜 전략
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QYLD
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Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF
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Global X
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배당+옵션
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커버드콜, 월배당, 나스닥100
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RYLD
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Global X Russell 2000 Covered Call ETF
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Global X
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배당+옵션
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러셀2000 기반 커버드콜
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DHS
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WisdomTree U.S. High Dividend Fund
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WisdomTree
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고배당
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대형주 중심 고배당 전략
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PEY
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Invesco High Yield Equity Dividend Achievers ETF
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Invesco
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배당 성장
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10년 연속 배당 성장주 포함
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🔹 국제 배당 ETF
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티커
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ETF 이름
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운용사
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국가
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특징
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VYMI
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Vanguard International High Dividend Yield ETF
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Vanguard
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글로벌
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미국 제외 고배당주
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IDV
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iShares International Select Dividend ETF
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BlackRock
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글로벌
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선진국 고배당주
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PID
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Invesco International Dividend Achievers ETF
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Invesco
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글로벌
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5년 이상 배당 성장 기업 포함
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📌 추천 포인트
- 안정적 고배당: VYM, HDV, SCHD, SPYD, DVY
- 배당 성장: NOBL, DGRW
- 커버드콜+월배당: JEPI, QYLD, RYLD
- 국제 배당: VYMI, IDV, PID
- 특정 전략(섹터/퀄리티): DHS, PEY, SDOG
SCHD와 SDOG와 비슷하면서도 다른 전략을 갖춘 ETF를 찾고 있다면, VYM(고배당, 안정적), HDV(에너지+금융 중심), NOBL(배당 귀족주) 등을 고려하면 좋습니다.
배당주 투자 전략!!
1. 배당주 투자의 개요
배당주는 기업이 벌어들인 이익의 일부를 주주에게 배당금 형태로 지급하는 주식이다. 배당주 투자는 장기적인 자산 증식과 안정적인 현금 흐름을 제공할 수 있는 투자 전략으로, 특히 은퇴 준비 및 소득 창출을 원하는 투자자들에게 적합하다.
2. 배당주 투자 유형
2.1. 고배당주 (High Dividend Stocks)
- 배당 수익률이 높은 종목을 중심으로 투자
- 안정적인 현금 흐름 창출 목적
- 예: HDV, VYM, SPYD, SCHD
2.2. 배당 성장주 (Dividend Growth Stocks)
- 지속적으로 배당을 증가시키는 기업에 투자
- 배당 성장이 장기적인 자본 성장으로 이어짐
- 예: NOBL, DGRW
2.3. 커버드콜 ETF (Covered Call ETFs)
- 배당과 옵션 프리미엄을 활용하여 추가 수익 창출
- 월배당 제공으로 인컴 투자자들에게 적합
- 예: JEPI, QYLD, RYLD
2.4. 국제 배당주 (International Dividend Stocks)
- 미국 외 글로벌 배당주 투자
- 환율 변동 및 글로벌 경제 상황 고려 필요
- 예: VYMI, IDV, PID
3. 배당주 투자 시 고려할 요소
3.1. 배당 수익률 (Dividend Yield)
- 주가 대비 배당금 비율을 의미하며, 일반적으로 3~6% 범위가 적절
- 너무 높은 배당 수익률은 기업의 재무적 리스크를 의미할 수도 있음
3.2. 배당 성장률 (Dividend Growth Rate)
- 기업이 과거 몇 년간 배당을 얼마나 성장시켰는지 평가
- 연평균 5~10% 이상의 배당 성장률을 유지하는 기업이 이상적
3.3. 배당 지급 성향 (Payout Ratio)
- 기업의 순이익 대비 배당금 비율
- 50~70% 수준이 안정적이며, 80% 이상이면 지속 가능성이 낮을 수 있음
3.4. 기업의 재무 건전성
- 부채 비율이 낮고, 안정적인 매출과 순이익을 창출하는 기업이 선호됨
- 신용등급이 높고, 지속 가능한 배당을 유지할 수 있는 기업을 선택해야 함
4. 배당주 포트폴리오 구성 전략
4.1. 안정적 배당 포트폴리오 (보수적 투자자)
- 60% 고배당 ETF (VYM, HDV, SPYD)
- 30% 배당 성장주 ETF (NOBL, DGRW)
- 10% 커버드콜 ETF (JEPI, QYLD)
4.2. 성장+배당 포트폴리오 (균형 투자자)
- 40% 배당 성장 ETF (NOBL, DGRW)
- 40% 고배당 ETF (SCHD, VYM)
- 20% 국제 배당 ETF (VYMI, PID)
4.3. 월배당 포트폴리오 (소득 투자자)
- 50% 커버드콜 ETF (JEPI, QYLD, RYLD)
- 30% 고배당 ETF (HDV, SPYD)
- 20% 배당 성장 ETF (NOBL)
5. 배당주 투자 시 유의할 점
- 과도한 배당 수익률에 현혹되지 말 것: 배당이 지속 가능하지 않을 수 있음
- 경기 변동과 배당 삭감 리스크 고려: 경기 침체 시 배당이 감소할 가능성이 있음
- 세금 이슈: 배당 소득세(미국 주식의 경우 15~30% 원천징수)를 고려해야 함
- 장기 투자 관점 유지: 배당 재투자를 통한 복리 효과를 극대화할 것
6. 결론
배당주 투자는 장기적인 관점에서 안정적인 현금 흐름과 자산 증식을 목표로 한다. 투자자는 배당 수익률, 성장률, 기업의 재무 건전성을 종합적으로 고려하여 포트폴리오를 구성해야 하며, 장기적이고 꾸준한 투자 습관을 유지하는 것이 중요하다.
끝으로, 다시 한번 강조드리지만 모든 투자 판단과 결정은, 본인의 몫임을 잊지마세요. 성투하세요. 감사합니다.
