https://youtu.be/6Z3JKDNi_6I?si=5SabGrVww4Ca8LN_
모든 투자 판단은, 본인의 몫 입니다.
안녕하세요! 😊 이번 시간은, 제가 매수한 월배당 PFLD ETF 에 대해 이야기하려고 합니다. 다만, 모든 투자에 대한 판단과 결정은, 본인의 책임임을 꼭 명심해주시길 바랍니다.
이 글은 정보 제공을 목적으로 작성되었으며, 특정 투자 결정을 권유하거나 추천하지 않습니다.
📌 AAM 단기 우선주 배당 ETF (PFLD) 분석: 안정적인 월 배당을 원하는 투자자를 위한 선택
🔹 1. PFLD ETF 개요
- ETF 이름: AAM 단기 우선주 배당 ETF (AAM Low Duration Preferred & Income Securities ETF)
- 티커명: PFLD
- 운용사: AAM (Advisors Asset Management)
- 설립 연도: 2021년 7월
- 운용 보수: 0.46%
- 운용 자산 (AUM): 약 5.1억 달러
- 배당 지급 빈도: 매월 배당 지급 (월 배당)
- 배당 수익률: 약 7% (2024년 기준)
🔹 2. PFLD ETF의 투자 전략
PFLD ETF는 **단기 우선주 및 소득 증권(short-duration preferred & income securities)**에 투자하는 상품으로, 높은 배당 수익을 추구하는 투자자에게 적합합니다.
✅ 주요 특징:
- 우선주 및 부채성 증권 투자
- 금융, 에너지, 보험, 부동산 섹터의 우선주 및 부채성 증권(preferred & income securities)에 주로 투자합니다.
- 채권과 비슷한 성격을 지니며 배당 안정성이 높은 기업 중심으로 포트폴리오를 구성합니다.
- 단기 듀레이션
- PFLD는 단기(Short Duration) 우선주에 초점을 맞추어 금리 변동에 대한 리스크를 줄이는 전략을 취합니다.
- 일반적으로 금리 인상기에 장기 채권보다 단기 상품이 덜 영향을 받는다는 장점이 있습니다.
- 고배당 전략
- 배당 수익률이 7% 수준으로, 안정적인 배당 수익을 원하는 투자자에게 매력적인 옵션이 됩니다.
🔹 3. PFLD ETF 포트폴리오 구성
📌 보유 비중 TOP 10 기업 (2025년 1월 기준)
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종목명
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비중 (%)
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Goldman Sachs Group Inc
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2.6%
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제이피모건 우선주
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2.5%
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제이피모건 우선주 (다른 클래스)
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2.3%
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듀크 에너지 우선주
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2.1%
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US DS REP 1/1000 SR B NON CUM PR PRF
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1.9%
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Athene Holding Ltd 6.35%
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1.8%
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CL SB 우선주
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1.6%
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인베스코 국공채 포트폴리오 (AGPXX)
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1.6%
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✅ 주요 투자 섹터
- 금융권(은행, 투자사) 우선주 중심
- 유틸리티 및 에너지 기업 포함
- 다양한 산업군의 우선주 및 부채성 증권 투자
🔹 4. 배당 정보
✅ PFLD의 배당 특징
- 배당 지급 빈도: 매월 지급
- 연간 배당금: 주당 $1.45 (2024년 기준)
- 월 배당액: 약 $0.12~$0.15 수준
- 배당락일: 매월 말일 기준
- 배당 수익률: 연 7%
📌 최근 배당 지급 내역
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배당락일
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배당 지급일
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1주당 배당금
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2025년 2월 27일
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3월 3일 (예정)
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$0.12
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2025년 1월 30일
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2월 3일
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$0.12
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2024년 12월 31일
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1월 3일
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$0.15
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2024년 11월 27일
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12월 2일
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$0.12
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🔹 5. PFLD ETF의 장점과 단점
✅ 장점
- 월 배당 지급
- 매월 안정적인 현금 흐름을 확보할 수 있어 배당 소득을 원하는 투자자에게 유리
- 배당 수익률 7%
- 일반적인 고배당 ETF 대비 높은 배당률을 제공
- 단기 우선주 중심 투자
- 금리 변동 리스크를 줄이고 안정적인 이자 수익을 제공
- 금융 및 우량 기업 중심 포트폴리오
- 투자 종목이 대형 금융기관 및 유틸리티 기업이 많아 배당 지속성이 높음
❌ 단점
- 자본 이득(Capital Gain)보다는 배당 중심
- 주가 상승보다는 배당 수익이 핵심
- 성장주 대비 가격 상승 가능성이 낮음
- 금리 환경에 따라 변동성 존재
- 금리 인하 시 유리하지만, 금리가 계속 오를 경우 배당주의 투자 매력이 감소할 가능성 있음
- 운용보수 0.46%로 다소 높은 편
- 배당형 ETF 중에서는 다소 높은 운용 보수를 가짐
🔹 6. 투자 시 고려할 점
📌 PFLD ETF는 이런 투자자에게 적합합니다! ✔️ 배당 소득이 중요한 투자자
✔️ 매월 안정적인 현금 흐름을 원하는 사람
✔️ 주가 상승보다 배당 수익률을 우선하는 투자자
✔️ 미국 우량 금융 및 유틸리티 기업 우선주에 투자하고 싶은 사람
📌 PFLD ETF를 피해야 할 투자자
❌ 고성장을 원하는 투자자 (배당보다는 주가 상승이 중요한 경우)
❌ 금리 변동 리스크가 부담되는 투자자
❌ 운용보수가 낮은 ETF를 원하는 투자자
🔹 7. 결론
PFLD ETF는 고배당 월 배당 ETF로 안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자에게 적합한 상품입니다.
우선주 중심 투자로 금리 변동 리스크를 낮추면서 배당 수익률 7% 수준을 유지하는 것이 강점이지만, 주가 상승보다는 배당 위주의 투자 전략이므로, 성장주 중심 포트폴리오를 원하는 투자자에게는 적합하지 않을 수 있습니다.
📌 PFLD는 배당 소득을 최우선으로 고려하는 투자자에게 적합한 ETF!
배당 재투자를 통해 꾸준한 현금 흐름과 장기 수익을 기대할 수 있는 좋은 옵션입니다.
끝으로, 다시 한번 강조드리지만 모든 투자 판단과 결정은, 본인의 몫임을 잊지마세요. 성투하세요. 감사합니다.
